Bitcoin là gì? Toàn bộ thông tin về tiền ảo BTC mà bạn cần biết

Chúng ta thường nghe đến Bitcoin là đồng tiền điện tử quyền lực nhất thế giới tiền điện tử. Nhưng bạn đã thực sự hiểu rõ về đồng tiền này chưa? 

Cùng theo dõi bài viết dưới đây để hiểu rõ về khái niệm Bitcoin là gì, sự ra đời, đặc điểm, cách thức hoạt động của BTC, cũng như bàn về tiềm năng và rủi ro của đồng tiền ảo BTC trong tương lai nhé!

Bitcoin là gì?

Bitcoin là một hình thức tiền tệ kỹ thuật số, được tạo ra và tổ chức dưới dạng điện tử. Không giống như các loại tiền tệ vật lý truyền thống, như đô la hoặc euro, Bitcoin không được in. Thay vào đó, Bitcoin được sản xuất bởi người dùng máy tính trên toàn thế giới, sử dụng phần mềm để giải quyết các vấn đề toán học.

Một sự khác biệt đáng kể khác giữa tiền điện tử và tiền tệ truyền thống là cơ quan phát hành. Mục tiêu nhiệm vụ của Ngân hàng trung ương là tạo ra sự ổn định tiền tệ. Tuy nhiên, Ngân hàng Bitcoin không tồn tại. Lý do cho điều này là bản thân Bitcoin là một ngân hàng.

Có một sổ cái độc lập cung cấp thông tin về tình trạng sở hữu của tất cả người dùng và lịch sử giao dịch giữa họ. Hơn nữa, số lượng Bitcoin bị hạn chế. Điều này cũng hạn chế vai trò của tổ chức giám sát.

Ai đã sáng tạo ra BTC?

Bitcoin lần đầu tiên được giới thiệu như một thuật toán nguồn mở được phát minh bởi một lập trình viên ẩn danh, hoặc có thể là một nhóm các lập trình viên dưới bí danh Satoshi Nakamoto, vào năm 2009.

Có rất nhiều tin đồn xung quanh danh tính thực sự của người sáng lập BTC, nhưng các nhân vật chính trong tin đồn Nakamoto đã bị cộng đồng phủ nhận.

Satoshi Nakamoto tự nhận mình là một người đàn ông 37 tuổi sống ở Nhật Bản. Tuy nhiên, vì tiếng Anh khá chuẩn và thực tế là phần mềm của anh ta không được dán nhãn bằng tiếng Nhật, mọi người vẫn nghi ngờ nguồn gốc của Satoshi.

Khoảng giữa năm 2010, Nakamoto quyết định “lui về”, để lại kiệt tác Bitcoin của mình cho một số thành viên nổi tiếng của cộng đồng. Gavin Andresen được Satoshi tin tưởng giao nhiệm vụ trở thành nhà phát triển chính của dự án.

Theo Gavin Andresen, điều đầu tiên ông tập trung vào sau khi Nakamoto rời khỏi dự án là phân cấp sâu hơn. Andersen muốn Bitcoin tiếp tục tồn tại một cách tự chủ.

Tiền ảo Bitcoin hoạt động như thế nào?

Người dùng chỉ có thể nhìn thấy số lượng Bitcoin trên ví của mình cùng với kết quả giao dịch.

Đối với công nghệ cơ bản, mạng Bitcoin cũng chia sẻ một sổ cái công khai được gọi là “blockchain”. Sổ cái này chứa mọi giao dịch đã từng được thực hiện. Sổ cái lưu trữ số này được đặt trong “khối”.

Nếu bất cứ ai cố gắng thay đổi một chữ cái hoặc số duy nhất trong một khối giao dịch, nó sẽ ảnh hưởng đến tất cả các khối tiếp theo. Do sự công khai của sổ cái, lỗi hoặc gian lận có thể được phát hiện và khắc phục bởi bất kỳ ai.

Ví của người dùng có thể xác thực từng giao dịch. Tính xác thực của mỗi giao dịch được bảo vệ bằng chữ ký số tương ứng với địa chỉ gửi.

Nhờ nền tảng giao dịch an toàn và quy trình xác minh, có thể mất tới vài phút để hoàn thành giao dịch BTC. Giao thức Bitcoin được thiết kế để mỗi khối có thể mất tối đa 10 phút để khai thác.

Các đặc tính cốt lõi của tiền điện tử Bitcoin

Tính phi tập trung

Một trong những mục tiêu chính của Satoshi Nakamoto khi tạo ra Bitcoin là tạo ra sự độc lập khỏi sự kiểm soát của bên thứ ba. Mạng lưới này được thiết kế để mỗi người, mỗi doanh nghiệp cũng như các thiết bị được sử dụng trong khai thác mỏ và xác nhận giao dịch sẽ là những thành phần chính của mạng lưới rộng lớn. Ngoài ra, ngay cả khi một phần của hệ thống bị đóng cửa, tiền vẫn tiếp tục lưu hành.

Tính ẩn danh

Ngày nay, các ngân hàng biết hầu hết mọi thứ về khách hàng của họ: lịch sử tín dụng, địa chỉ, số điện thoại, thói quen chi tiêu… Bitcoin hoàn toàn ngược lại, vì ví kỹ thuật số không được liên kết với bất kỳ thông tin cá nhân nào. 

Và trong khi ủng hộ sự ẩn danh không thể theo dõi của BTC, một số người khác cho rằng loại giao dịch ẩn danh này có thể bị khai thác bởi tội phạm, khủng bố hoặc rửa tiền.

Tốc độ cao

Mạng Bitcoin thực hiện nhiều khoản thanh toán gần như ngay lập tức, chỉ mất vài phút để ai đó ở phía bên kia thế giới nhận tiền của bạn trong khi phải mất vài ngày cho hệ thống liên ngân hàng quốc tế hiện tại. trong.

Tính thanh khoản

Thị trường tiền điện tử vốn là thị trường có tính thanh khoản rất cao. Bitcoin lại còn là đồng tiền quyền lực nhất thị trường này. Vì vậy, chúng ta có thể dễ dàng nhận thấy Bitcoin là một đồng tiền ảo vô cùng thanh khoản trong giao dịch. 

Khả năng chuyển đổi Bitcoin thành tiền pháp định giờ đây cũng vô cùng dễ dàng, không còn nhiều rào cản như trước.

Tính minh bạch

Sự ẩn danh của Bitcoin chỉ tương đối, mọi giao dịch BTC đều được lưu trữ trong Blockchain. Về mặt lý thuyết, nếu địa chỉ ví của bạn được sử dụng công khai, bất cứ ai cũng có thể tìm ra số dư nếu bạn nghiên cứu cẩn thận sổ cái blockchain. Tuy nhiên, việc truy tìm địa chỉ Bitcoin của một người dùng là hầu như không thể.

Những người muốn giao dịch ẩn danh có thể sử dụng nhiều phương pháp khác nhau. Có một số loại ví nhất định tập trung vào bảo mật mà bạn có thể tin tưởng, nhưng phương pháp đơn giản nhất là sử dụng nhiều địa chỉ kết hợp với chia sẻ rủi ro trên nhiều ví khác nhau.

Lợi ích của Bitcoin

Bitcoin tự do

BTC được thiết kế từ một tư duy tự do. Quan trọng nhất là sự độc lập khỏi sự kiểm soát tập trung của bên thứ ba trong các giao dịch. Khi nói đến việc mua một cái gì đó, tiền điện tử bây giờ đã trở nên thuận tiện như tiền tệ truyền thống trong những năm gần đây. Đặc biệt nếu bạn đang mua công cụ từ một số thị trường deep web thì BTC là hình thức thanh toán hoàn toàn lý tưởng so với các loại tiền tệ khác.

Bitcoin tiện lợi 

Một trong những đặc điểm của tiền là sự tiện lợi, nghĩa là nó phải dễ mang theo và sử dụng. Vì Bitcoin hoàn toàn kỹ thuật số, tất cả các khoản tiền được giữ trong ví ứng dụng hoặc phần cứng.

Tiền điện tử cho phép mọi người tự do gửi và nhận tiền chỉ bằng cách quét mã QR hoặc thông qua một vài bước truy cập ví trực tuyến. Hầu như không mất thời gian, phí giao dịch là cắt cổ và tiền đi trực tiếp từ người này sang người khác mà không có bất kỳ trung gian rườm rà nào. Tất cả những gì bạn cần chỉ là kết nối Internet.

Phí giao dịch tùy chọn

Một lợi ích không thể tranh cãi trong mạng Bitcoin là tự do lựa chọn phí giao dịch hoặc thậm chí không phải trả phí khi giao dịch. Phí giao dịch được dành riêng cho các thợ đào, chỉ sau khi một số khối mới được hình thành. Thông thường người gửi sẽ trả toàn bộ phí, khấu trừ khoản phí này từ người nhận có thể được coi là một giao dịch không đầy đủ.

Phí giao dịch là hoàn toàn tự nguyện và là động lực để các thợ đào tiếp tục làm việc. Cơ chế này cũng là nguồn thu nhập chính trong ngành khai thác tiền điện tử, mang lại nhiều tiền hơn cho họ so với ngành khai thác truyền thống. Các hoạt động khai thác Bitcoin sẽ dừng lại vào một thời điểm nào đó trong tương lai khi tất cả Bitcoin đã được khai thác.

Do đó, thị trường tiền điện tử sẽ có một loại đánh đổi khác đó là lựa chọn giữa chi phí giao dịch hoặc thời gian chờ đợi. Phí giao dịch cao có nghĩa là thời gian giao dịch nhanh, trong khi một số người dùng có thể chờ đợi để tiết kiệm tiền.

Không có trong PCI

PCI là viết tắt của Ngành công nghiệp thẻ thanh toán. Các sản phẩm của ngành này là máy ATM, thẻ ghi nợ, thẻ tín dụng, mạng POS và các dịch vụ liên quan. Nó bao gồm tất cả các tổ chức lưu trữ và phát hành thẻ dữ liệu thanh toán. Hiện tại có một số quy định bảo mật nghiêm ngặt và hầu hết các hãng vận chuyển thẻ thanh toán đều tham gia.

Mặc dù các quy tắc thống nhất có thể tốt cho các công ty lớn, hệ thống không xem xét cụ thể nhu cầu cá nhân. Khi sử dụng Bitcoin, bạn không cần phải tuân theo các tiêu chuẩn PCI. Điều này cho phép người dùng tham gia vào các thị trường nơi thẻ tín dụng không có sẵn hoặc nơi có nguy cơ gian lận rất cao.

Do đó, người dùng giảm phí giao dịch, cơ hội mở rộng thị trường và giảm chi phí hoạt động sẽ mở ra.

An ninh và kiểm soát

Người dùng Bitcoin có thể kiểm soát các giao dịch của họ, không ai có thể rút tiền từ tài khoản của bạn mà không nhận được sự cho phép. Trong trường hợp thanh toán, không ai có thể dễ dàng đánh cắp thông tin thanh toán từ một doanh nghiệp như thẻ tín dụng truyền thống.

Người dùng BTC cũng có thể bảo vệ tiền của họ bằng cách sao lưu khóa riêng của họ. Ngoài ra, thông tin cá nhân hoặc danh tính cũng được bảo vệ, không được tiết lộ thông qua quá trình giao dịch.

Bitcoin minh bạch và trung lập

Mọi giao dịch cũng như thông tin về BTC đều được công khai trên Blockchain. Bạn có thể kiểm tra và sử dụng chúng trong thời gian thực. Giao thức BTC được mã hóa, vì vậy không có con người hoặc tổ chức nào có thể can thiệp, kiểm soát và quản lý. Mạng lưới này hoàn toàn phi tập trung, không ai kiểm soát hoàn toàn. Vì vậy, Bitcoin được cho là một trong những công nghệ minh bạch, trung lập nhất từ trước đến nay.

Bitcoin không thể bị làm giả

Một trong những cách phổ biến nhất để giả mạo trong thế giới kỹ thuật số là sử dụng cùng một đồng coin hai lần, làm cho cả hai giao dịch trở nên gian lận. Hiện tượng này được gọi là “chi tiêu gấp đôi”. Để giải quyết vấn đề này, Bitcoin, không giống như các loại tiền điện tử khác, sử dụng công nghệ Blockchain và nhiều cơ chế đồng thuận khác để xây dựng một giao thức hoàn chỉnh.

Điểm yếu của Bitcoin

Nghi ngờ pháp lý

Tình trạng pháp lý của Bitcoin ở nhiều quốc gia khác nhau vẫn thực sự không rõ ràng. Một số chính phủ ủng hộ việc sử dụng và giao dịch BTC trong khi nhiều quốc gia khác cấm và cấm BTC.

Có rất nhiều lo ngại xung quanh việc Bitcoin bị khai thác bởi các tổ chức tội phạm. Một số tờ báo tin rằng sự phổ biến của Bitcoin nằm ở các giao dịch bất hợp pháp. Trên thực tế, khi trang web thị trường chợ đen Silk Road đi xuống, giá trị của Bitcoin ngay lập tức giảm.

Mức độ công nhận

Bitcoin được công nhận và hoàn toàn hợp pháp ở nhiều quốc gia, tuy nhiên một số chính phủ vẫn chưa có khung pháp lý cụ thể cho loại tài sản này, trong khi một số nước đã chọn ban hành lệnh cấm thì một số khác cần xem xét các vấn đề liên quan.

Hầu hết các doanh nghiệp, dù lớn hay nhỏ, đều quen thuộc với BTC. Gần như không thể cấm tất cả các loại tiền điện tử.

Nguy cơ mất key

Key là mật khẩu số và chữ số hỗn hợp được sử dụng để truy cập ví Bitcoin. Mất key này có nghĩa là mất ví của bạn. Tuy nhiên, hầu hết các ví hiện tại đều có cơ chế sao lưu và rõ ràng người dùng nên làm như vậy trước khi sử dụng ví.

Biến động cao

Giá Bitcoin liên tục tăng giảm, trải qua nhiều chu kỳ và nhiều đợt vỡ bong bóng giá cổ điển. Sau khi giá đạt đỉnh, vốn hóa thị trường của Bitcoin đã bị thổi bay rất nhanh. Giá trị của Bitcoin là không thể đoán trước, giá tăng nhanh và cũng giảm nhanh chóng. Đây sẽ là một điểm trừ rất lớn trong mắt các nhà đầu tư.

Phát triển liên tục

Tương lai của Bitcoin hiện vẫn chưa rõ ràng. Hiện tại, chính phủ và các ngân hàng không thể kiểm soát BTC nên gần như không thể điều tiết. Tuy nhiên, nó càng phát triển, các chính phủ càng cố gắng đưa nó vào quỹ đạo hợp pháp. Sau đó, một Bitcoin sẽ mất đi bản sắc vốn có của nó và sẽ trở thành một loại tiền tệ thông thường.

Khác biệt của Bitcoin với tiền tệ truyền thống

Khác biệt lớn nhất của Bitcoin so với tiền tệ truyền thống là cơ quan phát hành và quản lý của chúng. Nếu tiền tệ truyền thống được phát hành và quản lý bởi Ngân hàng trung ương, thì không một ai có thể kiểm soát được BTC.

Ngoài ra, các loại tiền tệ thông thường sẽ có thể ở dạng vật lý như đồng xu, tiền giấy,… tuy nhiên với BTC, chúng ta không thể in ấn hoặc thể hiện chúng dưới dạng vật lý.

Đặc điểm	Bitcoin	Tiền tệ truyền thống
Cơ quan quản lý	Một mạng máy tính mã nguồn mở	Chính phủ và Ngân hàng trung ương
Giá trị	Dựa vào quy luật cung cầu	Dựa vào các chính sách của chính phủ
Tính đảm bảo	Đảm bảo bằng mạng máy tính	Đảm bảo bởi ngân hàng
Hình thái	Vô hình	Hữu hình và Vô hình

Các câu hỏi thường gặp về Bitcoin

Cách để có Bitcoin

Có 5 cách để sở hữu cũng như kiếm tiền từ Bitcoin được biết đến rộng rãi nhất hiện nay.

1. Mua/bán Bitcoin tại các sàn giao dịch tiền ảo 
2. Đào coin bằng các thiết bị đào Coin chuyên dụng
3. Kiếm Bitcoin miễn phí thông qua các chương trình Airdrop/Bounty.
4. Mua đi bán lại Bitcoin
5. Đầu tư ủy thác Bitcoin 

Mua bán với Bitcoin như thế nào?

Năm 2009, khi Bitcoin lần đầu tiên được giới thiệu, chúng ta vẫn không thể sử dụng nó cho bất cứ điều gì. Nhưng bây giờ, bạn có thể mua hầu hết mọi thứ. Ví dụ, những gã khổng lồ như Microsoft và Dell chấp nhận thanh toán BTC cho nhiều dòng sản phẩm và nội dung kỹ thuật số của họ. Bạn có thể mua vé tại AirBaltic hoặc Air Lithuania.

Một số lựa chọn khác bao gồm đặt phòng khách sạn hoặc mua hàng, thanh toán hóa đơn nhà hàng hoặc quán bar, hẹn hò, mua thẻ quà tặng, đặt cược tại sòng bạc hoặc quyên góp từ thiện. Ngoài ra còn có một loạt các thị trường trực tuyến bán mọi thứ từ hóa chất bị cấm đến các mặt hàng xa xỉ cao cấp.

Bitcoin vẫn là một hình thức thanh toán tương đối mới và phức tạp, vì vậy chi tiêu bằng đồng tiền này khá hạn chế. Tuy nhiên, ngày càng có nhiều doanh nghiệp từ các cửa hàng cà phê nhỏ đến các ngành công nghiệp lớn chấp nhận thanh toán BTC.

Ngoài ra, do tỷ giá hối đoái liên tục biến động, Bitcoin là một trong những lựa chọn đầu tư sinh lợi. Mặc dù vẫn chưa ổn định và vẫn chưa được công nhận rộng rãi, nhưng giá trị của đồng tiền này đã tăng rất nhanh.

Tại Việt Nam, có rất ít những dịch vụ chấp nhận thanh toán bằng Bitcoin. Nhưng không vì thế mà chúng ta không thể sử dụng Bitcoin để mua/bán hàng hóa. Chúng ta có thể lưu trữ Bitcoin trong các Ví Bitcoin, đổi Bitcoin sang tiền pháp định và sử dụng chúng thông qua tiền tệ truyền thống.

Bitcoin có phải là cú lừa lớn nhất lịch sử loài người?

Có rất ít bằng chứng cho rằng Bitcoin lừa đảo. Bitcoin hoàn toàn minh bạch và công khai, bạn có thể mua/bán bất cứ lúc nào tại các sàn giao dịch lớn nhỏ, tại Việt Nam cũng như trên toàn thế giới. 

Bitcoin được sử dụng rộng rãi không chỉ với các cá nhân, mà còn với các công ty lớn trên thế giới như Microsoft, Newegg, PrivateFly, Overstock.com, Sacramento Kings, TigerDirect, Time Inc, v.v.

Hầu hết những người nói Rằng Bitcoin là một trò lừa đảo là do sự thiếu hiểu biết của họ, và tôi cũng hiểu tại sao họ gọi Bitcoin là lừa đảo.

Bitcoin có phải là bong bóng kinh tế?

Câu hỏi này vẫn còn gây ra nhiều tranh cãi trong cộng đồng nhà đầu tư. 

Tỷ phú Warren Buffett cho rằng Bitcoin cũng như các loại tiền điện tử khác không có giá trị. Tuy nhiên, doanh nhân Robert Kiyosaki lại cho rằng Bitcoin là một loại tiền tệ của nhân loại.

Một số bong bóng kinh tế đã vỡ trong quá khứ như dot-com hay nhà đất Mỹ, nhưng Bitcoin vẫn có một số yếu tố khác biệt.

Vì vậy, việc Bitcoin có phải bong bóng kinh tế hay không, cần nhiều thời gian hơn để chứng minh.

Bitcoin bị đánh thuế như thế nào?

Bitcoin hiện không có tư cách pháp lý chính thức ở hầu hết các quốc gia, nhưng một vài cơ quan thuế đã nhận ra tầm quan trọng và đã đề xuất các hóa đơn cụ thể. Các hóa đơn này khác nhau tùy thuộc vào điều kiện của mỗi quốc gia.

Ví dụ, Cục Thuế Hoa Kỳ xem Bitcoin và các loại tiền kỹ thuật số khác là một loại tài sản chứ không phải là một sự công nhận tiền tệ. Các thợ mỏ cũng đủ điều kiện để nộp tờ khai thuế ở Mỹ nếu hoạt động khai thác của họ được chứng minh là thành công.

Theo Tòa án Tối cao châu Âu, Bitcoin là một loại tiền tệ, không phải là một loại tài sản. Mặc dù được miễn thuế giá trị gia tăng, Bitcoin vẫn có thể phải chịu một số loại thuế khác. Cơ quan thuế Anh coi Bitcoin là ngoại tệ. Bitcoin cũng được miễn thuế tiêu thụ ở Nhật Bản, nơi chính quyền cũng công nhận nó là một phương thức thanh toán hợp pháp.

Vì Bitcoin là một loại tiền tệ tương đối mới, khung pháp lý cho quản lý thuế sẽ khác nhau đáng kể tùy thuộc vào quốc gia.

Khái niệm Cá voi bitcoin

Cá voi là động vật lớn nhất trên thế giới và Cá voi Bitcoin đề cập đến những người chơi lớn trên thị trường Bitcoin. Đây không chỉ là những cá nhân mà còn là các tổ chức như Quỹ tín thác, Quỹ đầu tư, v.v. Ví dụ: Pantera Capital, Bitcoins Reserve, Bitcoin Investment Trust, v.v.

Các tổ chức sở hữu hàng trăm ngàn Bitcoin và thường giao dịch với số lượng lớn. Vì vậy, họ thường có những thỏa thuận đặc biệt với các sàn giao dịch để có thể di chuyển số tiền lớn như vậy ra khỏi mắt các nhà đầu tư cá nhân.

Theo một báo cáo gần đây của Bloomberg, chỉ có khoảng 1.000 người sở hữu 40% thị trường. Trên thực tế, những người này có số dư lớn đến mức ngay cả một vài giao dịch nhỏ của họ cũng khiến thị trường hắt hơi.

Có hơn 25 triệu người trên thế giới sở hữu Bitcoin, theo bài báo nghiên cứu của Bloomberg. Thú vị hơn, bạn chỉ cần 0,153 BTC để nằm trong top 30 chủ sở hữu Bitcoin. Và để lọt vào top 1%, bạn chỉ cần sở hữu 15 BTC.

Sự công nhận của các chính phủ với Bitcoin nói riêng và tiền điện tử nói chung

Vào tháng 2 năm 2014, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam đã ban hành một thông cáo báo chí nêu rõ:

“Mọi hoạt động sử dụng Bitcoin để thanh toán tại Việt Nam sẽ không được pháp luật bảo vệ và thừa nhận, tuy nhiên không vi phạm điều khoản nào trong pháp luật Việt Nam”

Điều này có nghĩa là khi bạn mua, bán hoặc đầu tư vào Bitcoin với bất kỳ rủi ro nào, nhà nước không chịu trách nhiệm.

Tính đến tháng 10/2019, đã có rất nhiều quốc gia trên thế giới công nhận Bitcoin như một hình thức thanh toán. Bạn có thể theo dõi cụ thể theo biểu đồ dưới đây:

• Màu xanh: Hợp pháp
• Màu vàng: Không cấm cũng không thừa nhận
• Màu hồng: Còn nhiều tranh cãi
• Màu đỏ: Luật pháp không chấp nhận

Lời kết

Chúng ta vừa tìm hiểu các khía cạnh của đồng tiền điện tử mạnh nhất hiện nay – Bitcoin. Tính đến thời điểm hiện tại (tháng 11 năm 2021), Bitcoin vẫn đang là đồng tiền ảo dẫn đầu thị trường. BTC đã và đang được công nhận rộng rãi tại nhiều quốc gia hơn nữa cho thấy tiềm năng của nó. 

Bạn thấy sao về tiềm năng của Bitcoin trong tương lai? Chắc chắn sẽ còn rất nhiều điều bất ngờ phải không nào!

Xem thêm nhiều kiến thức thú vị về tiền điện tử tại ICOViet nhé!