Bitcoin$29360.759072961+0.536%
Ethereum$2000.436126252+0.51%
Tether$0.99905355653285+0.002%
USD Coin$1.0001914293247+0.023%
BNB$326.15947036509+0.297%
XRP$0.41386138323354+0.938%
Binance USD$1.0007092869692+0.106%
Cardano$0.52666954008176+0.682%
Solana$50.78602579215+0.919%
Dogecoin$0.084777424554314+0.693%
Polkadot$10.38770615012+0.955%
Avalanche$30.349191887809+0.524%
Wrapped Bitcoin$29349.853565551+0.393%
TRON$0.080087588732814-0.337%
Dai$1.0003816939587+0.039%
Shiba Inu$1.1927567662886E-5+0.916%
Polygon$0.66592819685054+1.094%
Litecoin$69.759743079723+0.523%
Cronos$0.189443538176-0.053%
UNUS SED LEO$4.8976625987926-0.027%

AML là gì? 5 phương pháp phổ biến nhất mà tội phạm sử dụng để rửa tiền trên Blockchain

20/04/2022
AML là gì? 5 phương pháp phổ biến nhất mà tội phạm sử dụng để rửa tiền trên Blockchain

AML là gì?

AML là viết tắt của Anti Money Laundering. Nó có nghĩa là chống rửa tiền, AML bao gồm các luật và quy định thực tiễn được thiết lập để ngăn chặn tội phạm sử dụng tiền điện tử cho việc rửa tiền.

AML là gì

AML là gì

Cách hoạt động của AML

FATF đã đặt ra các tiêu chuẩn cho luật AML trên toàn cầu. FATF bắt đầu xuất bản hướng dẫn về AML vào năm 2014. Ngày nay, FinCEN,  Ủy ban Châu Âu và hàng chục cơ quan quản lý khác đã hệ thống hóa hầu hết các yêu cầu trong AML về tiền điện tử của FATF thành luật. 

Từ đó, việc thi hành luật được chuyển cho VASP. Khi quan sát thấy hoạt động đáng ngờ, VASP sẽ báo cáo thông tin này cho các cơ quan quản lý và cơ quan có liên quan, sau đó sử dụng các công cụ phân tích blockchain như Chainalysis Reactor để điều tra dòng tiền và liên kết hoạt động bất hợp pháp với số nhận dạng trong thế giới thực.

Tại sao AML lại quan trọng?

Tiền điện tử vẫn đang là nơi hấp dẫn đối với tội phạm do tính chất ẩn danh của nó và sự dễ dàng mà nó cho phép người dùng gửi tiền ở bất cứ đâu, ngay cả khi công nghệ blockchain được thiết lập minh bạch và dễ dàng theo dõi của. Chỉ riêng trong năm 2020, số tiền được rửa thông qua các sàn giao dịch tiền điện tử đã lên tới 2,3 tỷ đô la . Các quy định AML mang lại cho thị trường tiền điện tử 2 điều quan trọng là: chúng làm cho các kế hoạch rửa tiền trở nên rủi ro hơn, ít sinh lợi hơn và AML tạo ra phương thức mới để các người thi hành luật có thể bắt và truy tố tội phạm. 

Xem thêm:  Hướng dẫn nạp tiền Coinbase 1 cách an toàn và nhanh chóng

AML là gì

AML sẽ chống lại được nạn rửa tiền

5 phương pháp phổ biến nhất mà tội phạm sử dụng để rửa tiền trên Blockchain.

Nested services (Dịch vụ lồng nhau): Các dịch vụ này sử dụng các địa chỉ do các sàn giao dịch lưu trữ để khai thác tính thanh khoản của các sàn và tận dụng các cơ hội giao dịch. Một số sàn giao dịch không yêu cầu tuân thủ các tiêu chuẩn đối với các dịch vụ lồng nhau, cho phép những kẻ xấu lợi dụng chúng để rửa tiền.

Loại dịch vụ lồng nhau phổ biến nhất là Over-the-Counter (OTC). Các nhà môi giới OTC cho phép các nhà giao dịch dễ dàng, an toàn và ẩn danh giao dịch một lượng lớn tiền điện tử. Các nhà môi giới OTC tạo điều kiện cho các giao dịch tiền điện tử trực tiếp giữa hai bên mà không cần qua trung gian trao đổi. Các giao dịch này có thể được thực hiện giữa các loại tiền điện tử khác nhau (ví dụ: Ethereum và Bitcoin) hoặc giữa tiền điện tử và tiền tệ fiat (ví dụ: như Bitcoin và tiền tệ fiat là Euro). Các nhà môi giới OTC tìm đối tác cho một giao dịch để đổi lấy hoa hồng, nhưng không tham gia vào các cuộc đàm phán. Sau khi các điều khoản được xác định, các bên chuyển giao quyền giám hộ tài sản thông qua người môi giới.

Tháng 8 năm ngoái, Bộ Tư pháp Hoa Kỳ (DOJ) đã đệ đơn khiếu nại tịch thu 280 địa chỉ tiền điện tử liên quan đến việc rửa tiền điện tử trị giá khoảng 28,7 triệu từ một sàn giao dịch bởi các tin tặc có liên quan đến Triều Tiên được gọi là Lazarus Group. Đơn kiện nêu chi tiết hai vụ hack sàn giao dịch tiền điện tử của các diễn viên Triều Tiên.  Những người đã đánh cắp số tiền điện tử trị giá hàng triệu đô la và cuối cùng rửa tiền thông qua các OTC của Trung Quốc.

Xem thêm:  Đào Bitcoin là gì? Tất tần tật những điều người chơi cần biết về đào Bitcoin năm 2021

Gambling platforms (Các nền tảng cờ bạc): Đây là hình thức rửa tiền khá phổ biến trong thị trường tiền điện tử. Họ sẽ thông đồng với các nền tảng cờ bạc để tạo ra tình huống hợp pháp như việc họ cố tình đánh thua và sau khi tiền trong tài khoản cờ bạc được thanh toán hết thì nó có tư cách pháp nhân. 

Mixers (Máy trộn): là dịch vụ trộn các tài sản kỹ thuật số từ nhiều địa chỉ với nhau trước khi phát hành chúng theo khoảng thời gian ngẫu nhiên đến địa chỉ đích hoặc ví mới. Chúng thường được sử dụng để che giấu dấu vết của các khoản tiền trước khi chúng được chuyển đến các doanh nghiệp hợp pháp hoặc các sàn giao dịch lớn.
Non-compliant exchanges (Các sàn giao dịch không tuân thủ luật): là các sàn giao dịch không tuân theo các quy định hoặc có các chính sách tuân thủ lỏng lẻo. Các sàn giao dịch này yêu cầu ít hoặc không yêu cầu xác minh danh tính người dùng khi chuyển tài sản tiền điện tử cho nên rất hấp dẫn đối với những kẻ rửa tiền.

Services headquartered in high-risk jurisdictions (Các dịch vụ có trụ sở chính tại các khu vực nằm ngoài luật): Đây là các dịch vụ tại các khu vực pháp lý được xác định là lỗ hổng chiến lược trong AML hoặc trong các chế độ Chống Tài trợ cho Khủng bố (CFT).

Xem thêm:  Play to earn là gì? Top 5 game kiếm tiền nổi bật năm 2022

Cách để chống lại nạn rửa tiền

Các nhà chức trách liên tục phải đối mặt với những thách thức mới trong các cuộc điều tra của họ do các kỹ thuật rửa tiền ngày càng tinh vi. Rửa tiền là chìa khóa của tất cả tội phạm tiền điện tử vì nó cung cấp cho bọn tội phạm một cách để di chuyển tiền nhận được từ các tội phạm khác trên blockchain. 

Một giải pháp để chống rửa tiền đó là nâng cấp blockchain tiên tiến hơn. Đây là điều cần thiết cho các cơ quan thực thi pháp luật và an ninh để chống lại bọn tội phạm khủng bố rửa tiền và ngăn chặn tội phạm tiền điện tử.

Kết luận

Rửa tiền đang là vấn đề được các chính chủ quan tâm nhất trong thị trường tiền điện tử. Khi tiền điện tử không còn nạn rửa tiền thì khả năng cao các chính phủ sẽ hợp pháp hóa Crypto. Nếu anh em cảm thấy bài viết này hữu ích hoặc có bất kỳ thắc mắc nào, hãy để lại bình luận ở phía dưới để thảo luận cùng ICOViet nhé! Anh em lưu ý đây không phải là lời khuyên đầu tư, nên tìm hiểu kỹ thông tin trước khi quyết định.

Hãy tham gia kênh, nhóm của ICOViet để có thể cập nhật liên tục thông tin từ thị trường nhé:

Group Chat Telegram : @icovietchat

Channel Telegram : @icovietchannel

Twitter : @icovietcom

Có thể bạn quan tâm

Send this to a friend