Mô hình Ponzi là gì? 8 dấu hiệu nhận biết mô hình lừa đảo Ponzi

Mô hình Ponzi là gì?

Mô hình Ponzi là mô hình lừa đảo phổ biến hiện nay. Nó hoạt động bằng hình thức vay tiền người này để trả cho người khác và kể đi vay sẽ chiêu dụ những người mới với những lời mời gọi đầy hấp dẫn như cam kết đầu tư trả được lợi tức cao và đưa ra những ví dụ các người đã thành công trong lĩnh vực này. Bằng cách này thì người cho vay sẽ thấy dễ ăn và thậm chí còn rủ thêm bạn bè vào để cùng kiếm lợi chung. 

Mô hình Ponzi là gì

Thành phần hoạt động trong mô hình Ponzi 

Để tạo ra mô hình Ponzi thì gần 3 thành phần sau

Schemer – Kẻ chủ mưu

Schmer thường là kẻ đứng đầu và chủ mưu cho kế hoạch lừa đảo các nhà đầu tư. Đặc điểm nhận dạng là những người này thường tỏa ra một khí chất của doanh nhân thành đạt và cho bạn thấy những thành tích và lợi nhuận của họ đạt được trong mô hình này.

Investor – Những nhà đầu tư

Đây là những nhà đầu tư tham lam và thiếu kiến thức. Họ chỉ quan tâm đến lợi nhuận đạt được mà họ không quan tâm đến rủi ro kèm theo. Họ là những người bơm vốn vào mô hình này để nuôi những nhà đầu tư khác. 

Ponzi Introducing Investor – Những người giới thiệu

Ponzi Introducing Investor là những người năng nổ, mặc dù họ bổ ít vốn vào mô hình như họ nhiệt tình mời gọi các nhà đầu tư khác và khi nhà đầu tư khác được giới thiệu tham gia vào mô hình thì Ponzi Introducing Investor sẽ được hưởng hoa hồng giới thiệu.

8 dấu hiệu nhận biết mô hình lừa đảo Ponzi

Khái niệm về mô hình Ponzi bắt nguồn từ năm 1920 và thời buổi công nghệ đổi với thì mô hình Ponzi cũng đổi mới theo. Điển hình là vào năm 2008, một doanh nhân người Mỹ – Bernard Madoff đã bị tố cáo do sử dụng mô hình lừa đảo Ponzi này để tạo ra các giao dịch giả mạo nhằm chứng minh rằng quỹ đầu tư của ông có lợi nhuận và ông đem những giả mạo này đi lừa đảo nhiều nhà đầu tư khác. 

Dưới đây là 8 dấu hiệu nhận biết mô hình lừa bảo Ponzi

• Cam kết đem lại lãi suất cao và rủi ro thấp, đôi khi không có rủi ro. Đây là chiêu trò cũ nhưng lại hiệu quả đối với các nhà đầu tư tham lam và thiếu kinh nghiệm. 
• Cam kết lợi nhuận đảm bảo và không theo biến động của thị trường.
• Dịch vụ và sản phẩm rất mơ hồ và không rõ thông tin.
• Các hình thức đầu tư không đăng ký với cơ quan có thẩm quyền.
• Hình thức và cách hoạt động rất khó hiểu và chiến lược đầu tư rất bí mật
• Người tham gia không được xem các giấy tờ liên quan đến các khoản đầu tư của họ.
• Các điều khoản gây khó khăn trong việc rút tiền ra khỏi tổ chức. 
• Những người đi mời gọi thì họ thường có xu hướng khoe thành tích và đánh bóng tên tuổi của minh nhằm tạo lòng tin cho con mồi.

Dấu hiệu nhận biết mô hình lừa bảo Ponzi

Cách thức hoạt động của Ponzi

Một mô hình Ponzi thường sẽ hoạt động theo các bước sau: 

Bước 1: Sẽ có một cá nhân đứng lên quảng cáo về cơ hội đầu tư kiếm tiền siêu lợi nhuận. Người này sẽ ra mức giá phải đóng góp ví dụ như 2000$ và họ sẽ hứa hẹn sau 30 ngày thì bạn sẽ thu được lợi 200% đồng nghĩa với lãi suất 10%. 

Bước 2: Họ sẽ phổ biến thêm về việc nếu kêu gọi được thêm 2 người tham gia đầu tư cùng thì trước khi thời hạn hết thúc thì bạn sẽ được hoa hồng giới thiệu là 5% trên tổng tiền đầu tư của người bạn giới thiệu. 

Bước 3: Sau khi đã dụ được dòng tiền mới vào thì họ sẽ sử dụng dòng tiền này trả phí cho những nhà đầu tư sớm và dụ họ tiếp tục tái đầu tư. 

Bước 4: Khi mô hình Ponzi đã phát triển mạnh mẽ thì buộc người khởi xướng mô hình sẽ phải tìm thêm nhiều con mồi để đủ khả năng chi trả cho những lợi ích đã hứa với các nhà đầu tư.

Bước 5: Đây là bước cuối cùng khi người khởi xướng mô hình không đủ khả năng chi trả cho lãi suất thì họ sẽ bỏ trốn cùng số vốn của nhà đầu tư.

Kết luận

Mô hình lừa đảo Ponzi vẫn còn phổ biến trong thị trường hiện tại, bạn cần tỉnh táo và cân nhắc cái lợi trước mắt và rủi ro sau lưng nó. Nếu anh em cảm thấy bài viết này hữu ích hoặc có bất kỳ thắc mắc nào, hãy để lại bình luận ở phía dưới để thảo luận cùng ICOViet nhé! Anh em lưu ý đây không phải là lời khuyên đầu tư, nên tìm hiểu kỹ thông tin trước khi quyết định.

Hãy tham gia kênh, nhóm của ICOViet để có thể cập nhật liên tục thông tin từ thị trường nhé: