Bitcoin$29230.604862273-2.855%
Ethereum$1993.1252276004-2.804%
Tether$0.99888252145266-0.013%
USD Coin$1.0004425009789+0.017%
BNB$325.07818274973-2.379%
XRP$0.40991393147173-2.076%
Binance USD$1.0014705306347+0.202%
Cardano$0.5235684758404-4.207%
Solana$50.733253420805-3.596%
Dogecoin$0.084220190200003-2.354%
Polkadot$10.134208495526-3.5%
Avalanche$30.290409048207-4.205%
Wrapped Bitcoin$29329.055447582-2.582%
TRON$0.080567485092758-1.646%
Dai$0.99970169689222-0.048%
Shiba Inu$1.1824691323182E-5-2.9%
Polygon$0.66054799710257-3.923%
Litecoin$70.240935785284-2.976%
Cronos$0.19119985648078-3.133%
UNUS SED LEO$4.9113356313883+0.028%

Cho vay tiền điện tử là gì? Khám phá một số nền tảng Crypto Lending nổi bật nhất 2022

09/03/2022
Cho vay tiền điện tử là gì? Khám phá một số nền tảng Crypto Lending nổi bật nhất 2022

Các nền tảng cho vay tiền điện tử cung cấp một giải pháp thay thế cho các dịch vụ tài chính truyền thống. Nhiều nền tảng cho vay tiền điện tử mang lại lợi nhuận cao hơn đáng kể so với các tổ chức tài chính cũ.

Tuy nhiên, có một số rủi ro cần xem xét để giữ an toàn cho tiền của bạn.

Trong bài viết này từ ICOViet dưới đây chúng ta sẽ đi sâu vào thế giới cho vay tiền điện tử. Chúng tôi sẽ thảo luận về các cách khác nhau mà bạn có thể đặt tài sản nhàn rỗi hoạt động và vay tiền điện tử.

Ngoài ra, chúng ta sẽ khám phá một số nền tảng cho vay tiền điện tử nổi bật nhất và những điều cần cân nhắc trước khi sử dụng chúng.

Cho vay tiền điện tử là gì?

Dịch vụ cho vay tiền điện tử cho phép người dùng vay hoặc cho vay tài sản kỹ thuật số. Có nhiều cách mới để tham gia vào hoạt động cho vay tiền điện tử.

Nhiều giao thức cho vay tiền điện tử và tài chính phi tập trung (DeFi) nổi bật nhất bắt chước các khía cạnh của hệ thống tài chính kế thừa.

Tuy nhiên, hai loại cho vay tiền điện tử phổ biến nhất là thông qua giao thức DeFi hoặc nền tảng cho vay tiền điện tử tập trung.

cho vay tiền điện tử

Các nền tảng vay và cho vay DeFi cho phép chủ sở hữu tiền điện tử gửi tiền vào các nhóm thanh khoản và kiếm phần thưởng từ phí giao thức.

Ngoài ra, người dùng có thể khóa tài sản tiền điện tử để vay tiền thế chấp quá mức. Hơn nữa, các dịch vụ cho vay tiền điện tử tập trung giúp việc kiếm lợi nhuận từ việc đặt cược trở nên đơn giản.

Người dùng cũng có thể khóa tài sản tiền điện tử để vay tiền fiat và tiền điện tử sau khi cung cấp thông tin bảo mật tài khoản.

Nền tảng cho vay Crypto tập trung, hãy lưu giữ tài sản của bạn để lấy chân làm việc từ Crypto Cân bằng.

Tuy nhiên, các giao thức DefI cho phép người dùng tương tác với các hợp đồng thông minh để mở các vị trí nợ trên chuỗi.

Tài chính phi tập trung (DeFi)

Tài chính phi tập trung (Defi) là một thuật ngữ mô tả một hệ sinh thái của các sản phẩm tài chính ngang hàng bằng cách sử dụng các giao thức blockchain công cộng và công nghệ Web3.

Defi cung cấp một loạt các công cụ tài chính và dịch vụ hoạt động bên ngoài hệ thống tài chính truyền thống mà không cần trung gian.

Hơn nữa, Defi là không phù hợp và chống kiểm duyệt. Theo đó, bất cứ ai có kết nối internet đều có thể sử dụng nó.

defi

Các nền tảng Defi thường nhân rộng các yếu tố của hệ thống tài chính kế thừa. Đặc biệt, các nền tảng vay và cho vay dựa trên defi đã chứng kiến ​​thành công rất lớn bằng cách cung cấp mức giá thuận lợi hơn đáng kể so với các ngân hàng.

Các giao thức Defi sử dụng các hợp đồng thông minh để tự động hóa các ứng dụng tài chính và thỏa thuận không đáng tin cậy giữa các bên. Nhiều nền tảng Defi có thể được kết hợp như một loại “Lego tài chính”.

Ví dụ: bạn có thể gửi tài sản trong một giao thức cho vay một defi và đưa ra khoản vay StableCoin trên toàn thế chấp. Sau đó, bạn có thể sử dụng khoản vay này để kiếm được năng suất trong một giao thức khác.

Đây là một quá trình được gọi là Nông nghiệp năng suất. Hơn nữa, một số nền tảng Defi được xây dựng để khai thác thanh khoản của các sàn giao dịch phi tập trung (DEX) và các nhà sản xuất thị trường tự động (AMMS).

Các nhà tạo lập thị trường tự động (AMM)

Một nhà sản xuất thị trường tự động (AMM) là một giao thức được sử dụng cho các trao đổi phi tập trung (DEX). Họ cho phép người dùng trao đổi tài sản Crypto bằng thuật toán thay vì đặt mua sách.

Xem thêm:  Bake coin là gì? Mọi thứ bạn cần biết về Bake coin

Ngoài ra, các amm làm cho nó có thể trao đổi tài sản tiền điện tử trong một cách không chấp nhận mà không có trung gian.

amm

Các thị trường truyền thống có xu hướng yêu cầu ít nhất ba bên. Tuy nhiên, AMMS sử dụng các hợp đồng thông minh, nguyên nhân, nhóm thanh khoản và nhà cung cấp thanh khoản để tạo điều kiện cho các giao dịch chuyển đổi mã thông báo phi tập trung mà không cần người trung gian hoặc một điểm thất bại duy nhất.

Theo đó, mô hình AMM đã trở thành một phần quan trọng của cảnh quan tài chính phi tập trung (defi). Hơn nữa, giao diện người dùng với nhau trực tiếp thông qua các hợp đồng thông minh.

Các quy tắc cho các giao dịch được đặt theo thuật toán, và giá tài sản dựa vào một công thức toán học.

Nhà cung cấp thanh khoản (LP)

AMM cần thanh khoản để hoạt động. Điều này đến từ các nhà cung cấp thanh khoản (LPS), những người gửi tiền vào một nhóm thanh khoản.

Nói chung, LPS sẽ gửi một giá trị bằng nhau của hai tài sản vào nhóm thanh khoản để người khác giao dịch chống lại.

Đổi lại, LPS nhận được một phần phí giao dịch so với quy mô tiền gửi của họ. Hơn nữa, LPS là một thành phần thiết yếu của các giao thức vay và cho vay defi.

Nền tảng cho vay tiền điện tử Defi

Dưới đây, chúng tôi sẽ xem xét một số giao thức cho vay tài chính (defi) phổ quát nhất có sẵn, theo tổng giá trị bị khóa (TVL) như được ghi lại bởi Defi Pulse.

Để tương tác với hầu hết các giao thức Defi, bạn sẽ cần một số loại ví Web3 như Metamask.

MakerDAO

MakerDAO

MakerDao là một trong những giao thức defi ban đầu và một dự án tiên phong trong không gian cho vay tiền điện tử.

Người dùng có thể khóa tài sản thế chấp trong “Vault” với giao thức nhà sản xuất và đưa ra các khoản vay Dai StableCoin chống lại nó.

Ngoài ra, mỗi khoản nợ DAI có thể liên tục tích lũy lãi, được gọi là một khoản phí ổn định. Sự ổn định được thanh toán cùng lúc với bất kỳ khoản nợ DAI xuất sắc.

Hơn nữa, người dùng có thể đưa ra khoản vay DAI lên tới 66% giá trị tài sản thế chấp của họ với tỷ lệ tài sản thế chấp là 150%.

Bất kỳ hầm nào nằm dưới mức này đều phải chịu phạt 13% và phải thanh lý. Ngoài ra, tài sản thế chấp thanh lý được bán trên thị trường mở với tốc độ chiết khấu nhẹ.

Những người nắm giữ mã thông báo quản trị MKR bản địa có thể bỏ phiếu về các đề xuất để thay đổi các thông số của giao thức.

Ngoài ra, giao thức nhà sản xuất có thể MINT MKR và bán nó để chống lại sự suy giảm toàn hệ tài sản trong trường hợp “sự kiện thiên nga đen” hoặc di cư hàng loạt của tài sản thế chấp.

Aave

AAVE là một giao thức thanh khoản nguồn mở, không giam giữ để vay và cho vay. Người dùng có thể kiếm được năng suất trên tài sản kỹ thuật số bằng cách ký gửi chúng vào giao thức AAVE. Ngoài ra, giao thức AAVE tự động điều chỉnh năng suất tùy thuộc vào nhu cầu đối với giao thức.

Aave

Khi người dùng cung cấp đủ tài sản thế chấp cho giao thức, họ có thể lấy thêm các khoản vay tiền điện tử bổ sung.

Ngoài ra, người dùng có thể lấy ra “các khoản vay flash”, theo đó một khoản vay được lấy ra và hoàn trả trong một giao dịch duy nhất với mục đích kiếm lợi nhuận.

Hơn nữa, mã thông báo quản trị Aave cho phép cộng đồng đề xuất thay đổi đối với giao thức và bỏ phiếu về các đề xuất.

Xem thêm:  Crypto Arbitrage là gì? Khám phá kinh doanh chênh lệch tiền điện tử

Compound

Compound

Compound là một nền tảng vay và cho vay trên ethereum. Người dùng có thể gửi tài sản Crypto vào nhóm thanh khoản hợp chất và kiếm lãi hỗn hợp.

Cũng như các giao thức cho vay tiền điện tử khác, lãi suất điều chỉnh theo nhu cầu về nền tảng và số lượng tài sản thế chấp được tổ chức trong nhóm thanh khoản.

Hơn nữa, những người dùng cung cấp tài sản cho giao thức nhận lại ctokens. Những ctokens này đại diện cho số dư người dùng của tài sản được cung cấp.

Người dùng có thể vay tới 75% tổng giá trị ctokens của họ đối với một số tài sản nhất định. Thêm vào đó, tài sản thế chấp có thể được thêm hoặc xóa ở bất kỳ khoảng thời gian nào.

Tuy nhiên, nếu một khoản vay bị phá hủy, những người dùng khác được giảm giá 5% như một động lực để thanh lý vị trí nợ.

Hơn nữa, mã thông báo quản trị comp bản địa cung cấp cho cộng đồng hợp chất một giọng nói trong quá trình ra quyết định khi bỏ phiếu về các đề xuất để thực hiện các thay đổi đối với các tham số của giao thức.

instaapp

Instadapp là một giao diện quản lý tài sản và ví defi hoạt động trên các nền tảng cho vay như nhà sản xuất, hợp chất và uniswap.

Nền tảng cho phép người dùng hợp lý hóa danh mục đầu tư defi của họ và quản lý tất cả các vị trí của họ từ một vị trí thuận tiện.

instaapp

Người dùng có thể thực hiện nhiều hành động trong một giao dịch để tiết kiệm phí. Ngoài ra, Instadapp cung cấp thông tin chi tiết thời gian thực để người dùng có thể nhận được giá tốt nhất có thể trên hoán đổi mã thông báo.

Thêm nữa, nền tảng có một cầu nối chéo để di chuyển các khoản nợ và tài sản giữa nhiều giao thức trên các mạng khác nhau với ma sát tối thiểu.

Dự án được cung cấp bởi mã thông báo quản trị VARN bản địa, cho phép người nắm giữ để bỏ phiếu để nâng cấp lên nền tảng.

Liquity

Liquity

Liquity là một giao thức vay phân cấp, không được phân cấp, không có lợi ích, miễn lãi. Nền tảng sử dụng thanh lý theo đợt và có tỷ lệ tài sản thế chấp tối thiểu là 110%.

Người dùng có thể khóa tài sản Crypto làm tài sản thế chấp để lấy các khoản vay của LUSD STABLECOIN với phí vay một lần.

Hơn nữa, người dùng có thể gửi Lusd vào nhóm ổn định của nước để hấp thụ nợ từ thanh lý. Làm điều này cho phép người gửi tiền để kiếm được một phần tài sản thế chấp thanh lý.

Ngoài ra, người dùng có thể đặt cược mã thông báo nền tảng LQTY để kiếm được một phần phí vay và phí đổi quà.

Nền tảng cho vay tiền điện tử

Mặc dù sự phổ biến của các giao thức cho vay Defi, một số nền tảng cho vay tiền điện tử tập trung (CEDEFI) tồn tại.

Các nền tảng nổi bật như Crypto.com, Blockfi và Nexo cung cấp các tính năng đặt cược Crypto với các dịch vụ giám sát.

Các nền tảng cho vay này cho phép người dùng tránh rủi ro kỹ thuật tương tác với các hợp đồng thông minh và các giao thức Defi.

Tuy nhiên, các nền tảng này hoạt động giống như một tổ chức tài chính truyền thống hơn hầu hết các giao thức defi.

nền tảng vay crypto

Người cho vay có thể khóa tiền điện tử của họ làm tài sản thế chấp và lấy ra tiền điện tử hoặc các khoản vay Fiat.

Một số nhà đầu tư thích sử dụng nền tảng cho vay tiền điện tử tập trung có uy tín cung cấp mức giá ổn định, mức độ bảo mật cao và giao diện dễ điều hướng.

Tuy nhiên, người dùng thường cần cung cấp thông tin cá nhân để truy cập các tài khoản mang sở thích này.

Xem thêm:  Cross-chain là gì? 2 Loại Cross-chain cần biết cho người mới

Theo đó, các giao thức cho vay DEFI cung cấp mức độ ẩn danh cao hơn và cho phép người dùng tham gia cho vay Crypto mà không mang lại dữ liệu cá nhân của họ.

Hơn nữa, các nền tảng của Cedefi khác với các nền tảng Defi ở chỗ chúng được quản lý bởi một nhóm nhỏ các cá nhân chứ không phải là một cộng đồng phi tập trung của chủ sở hữu mã thông báo.

Bằng cách đưa ra các biện pháp quy định và thủ tục tuân thủ để defi, các nhà phát triển và các công ty đang cải tạo khoảng cách giữa hệ sinh thái tài chính kế thừa và thế giới tiền điện tử để cung cấp các giải pháp cho vay linh hoạt và các công cụ tài chính khác.

Những điều cần xem xét khi muốn sử dụng cho vay crypto

Điều đầu tiên cần xem xét là bạn muốn sử dụng dịch vụ giám hộ hoặc không giam giữ hay không.

Nếu bạn vui lòng cung cấp quyền “nuôi con” của mình vào một nền tảng cho vay tập trung, hãy đảm bảo bạn chọn một nền tảng uy tín với bản ghi bảo mật.

Bảo mật của nền tảng cho vay là tối quan trọng. Nếu một nền tảng hoặc giao thức bị hack, bạn có thể mất tất cả các quỹ của mình.

Điều đó nói rằng, một số nền tảng cho vay bao gồm tài sản lên đến một số tiền nhất định. Ngoài ra, bạn có thể mua bảo hiểm Defi bao gồm các lỗi và hack hợp đồng thông minh.

sử dụng cho vay tiền điện tử

Nếu bạn muốn cung cấp thanh khoản cho một giao thức defi, bạn nên xem xét tác động sau khi bị tổn thất.

Mất mát vô thường xảy ra khi bạn cung cấp một cặp tài sản cho một nhóm thanh khoản. Khi giá tài sản giảm, bạn có thể bị bỏ lại với một tỷ lệ tài sản khác với những gì bạn đã cung cấp.

Ngoài ra, các tài sản này có thể giữ giá trị thấp hơn so với khi bạn ký gửi ban đầu.

Một xem xét nghiêm túc khác là thuế. Mượn và cho vay đối với tỷ lệ thay đổi có thể làm cho các tình huống thuế phức tạp.

Theo đó, đảm bảo rằng bạn đã quen thuộc với các quy định về thuế tại nơi bạn sống và luôn theo dõi danh mục đầu tư của bạn.

Hơn nữa, cẩn thận để thay đổi lãi suất. Nhiều nền tảng cho vay tiền điện tử bắt đầu với mức giá hấp dẫn để giúp người dùng mới.

Tuy nhiên, các mức giá này có thể giảm theo thời gian. Như vậy, nó đáng để xem xét xung quanh cho các lựa chọn tốt nhất.

Hơn nữa, luôn luôn tiến hành nghiên cứu của riêng bạn trước khi tương tác với bất kỳ nền tảng cho vay tiền điện tử nào.

Hacks, lừa đảo và các cuộc tấn công độc hại đầy rẫy trong không gian tiền điện tử, vì vậy hãy nhớ giữ cảnh giác.

Lời kết

Cho vay tiền điện tử đã trở thành một trong những cách phổ biến nhất để kiếm được thu nhập thụ động bằng cách sử dụng tài sản nhàn rỗi.

Cho dù bạn muốn khóa tiền Crypto của mình để lấy ra khoản vay FIAT hoặc cung cấp thanh khoản cho một giao thức defi và kiếm phí, các nền tảng cho vay tiền điện tử cung cấp các công cụ tài chính linh hoạt và dịch vụ cạnh tranh với nhiều cơ sở vay hiện có trong thế giới tài chính kế thừa.

Hơn nữa, dịch vụ cho vay DEFI cho phép bất cứ ai, bất cứ nơi nào, để truy cập các công cụ tài chính, bất kể địa lý của họ.

Như vậy, các nền tảng cho vay tiền điện tử Defi hạ thấp rào cản để nhập cảnh cho các công nghệ tạo ra giàu có và cung cấp quyền truy cập vào các nền kinh tế phi tập trung.

Group Chat Telegram : @icovietchat

Channel Telegram : @icovietchannel

Twitter : @icovietcom

Có thể bạn quan tâm

Send this to a friend