Bitcoin$30389.422126063-0.082%
Ethereum$2066.9649819675-0.121%
Tether$0.99912970503819+0.003%
BNB$334.91130937219+0.198%
USD Coin$1.0001487495063+0.003%
XRP$0.42669070220588+0.154%
Cardano$0.55498311401391+0.563%
Binance USD$0.99953201651451-0.193%
Solana$53.831531202924-0.356%
Dogecoin$0.087513575330631-0.048%
Polkadot$10.637728085053+0.057%
Avalanche$32.576968142849+1.372%
Wrapped Bitcoin$30410.144244683+0.004%
TRON$0.076718248169755+0.748%
Shiba Inu$1.2389412878273E-5+0.289%
Dai$1.0005102039615-0.026%
Polygon$0.69510851087836-0.363%
Litecoin$72.973545460659+0.058%
Cronos$0.19918189110553+0.063%
UNUS SED LEO$4.9242528384357-0.059%

Bitcoin DeFi là gì? Bật mí cách hoạt động của Bitcoin DeFi

14/03/2022
Bitcoin DeFi là gì? Bật mí cách hoạt động của Bitcoin DeFi

Bất kỳ ai quen thuộc với ngành công nghiệp tiền điện tử sẽ biết rằng lĩnh vực Tài chính phi tập trung (DeFi) đang phát triển với tốc độ khủng khiếp.

Trên thực tế, trong năm 2021 vừa qua, DeFi là một trong những xu hướng nóng nhất trong thế giới tiền điện tử. DeFi đang cách mạng hóa ngành tài chính và tất cả đều có thể thực hiện được nhờ công nghệ blockchain.

Nền tảng thống trị khi nói đến DeFi luôn là Ethereum – tuy nhiên, không có gì đảm bảo rằng các giải pháp DeFi và dApps dựa trên Ethereum sẽ tiếp tục thống trị lĩnh vực này.

Một trong những nhược điểm lớn của Bitcoin thường được cho là thiếu hỗ trợ gốc cho các hợp đồng thông minh và nhiều chức năng hơn là chỉ chuyển giao tài sản suôn sẻ.

Tuy nhiên, với những gì đã nói, có một số cách giải quyết để cho phép các giải pháp DeFi và dApps dựa trên Bitcoin.

Trong bài viết này, ICOViet sẽ giúp bạn đọc khám phá cách Bitcoin DeFi có thể phát triển và cách có thể xây dựng các hợp đồng thông minh bằng cách sử dụng Bitcoin blockchain.

DeFi (tài chính phi tập trung) là gì?

Để hiểu tại sao DeFi là một cơ hội và sự phát triển quan trọng đối với Bitcoin, trước tiên chúng ta phải hiểu DeFi là gì.

Manh mối đầu tiên về DeFi là gì có thể được tìm thấy trong phần đầu tiên của chính cái tên “tài chính phi tập trung” – cụ thể là “phi tập trung”.

bitcoin defi là gì

Một trong những khía cạnh quan trọng nhất và mang tính cách mạng về DeFi là nó là một thuật ngữ bao trùm cho các giải pháp tài chính được phân cấp và điều này có nghĩa là không có cơ quan trung ương nào kiểm soát.

Các hợp đồng thông minh và chuỗi khối giúp DeFi có thể thực hiện được vì mã tự thực thi thay thế cơ quan trung tâm.

Kết hợp với điều này, sự phát triển của công nghệ blockchain cho phép tạo ra một hệ thống ngang hàng (P2P). Điều này có nghĩa là hệ thống hoặc mạng bao gồm các nút có thể chia sẻ khối lượng công việc.

Vì không có cơ quan trung ương, điều đó cũng có nghĩa là tất cả mọi người trong mạng đều có quyền như nhau và đang hoạt động theo các điều khoản giống nhau.

Ưu điểm của DeFi là gì? 

Có một số lợi thế khác nhau mà DeFi mang lại, và ưu điểm đầu tiên là nó loại bỏ người trung gian.

Trong tài chính truyền thống, người trung gian có chức năng đảm bảo rằng các giao dịch và hợp đồng được tạo ra và thực thi một cách công bằng, nghĩa là họ là người trung gian. Một số ví dụ về các trung gian này là các công ty bảo hiểm và ngân hàng.

Ví dụ, các ngân hàng sau đó có thể tính phí cho các dịch vụ này, một chi phí có thể được giảm bớt trong DeFi.

ưu điểm của defi

Vì mã đảm nhận vai trò của người trung gian, nên không có chi phí cho nhân viên hoặc nhân viên cần phải đảm bảo rằng các điều khoản của thỏa thuận được đáp ứng.

Thay vào đó, mã sẽ giải quyết tất cả những điều này có nghĩa là chi phí này có thể được loại bỏ.

Tiết kiệm chi phí bằng cách cắt bỏ các khâu trung gian chỉ là một trong những lý do khiến DeFi đang phát triển với tốc độ nhanh chóng.

Một lý do khác là nó có thể phục vụ một thị trường lớn hơn vì nó hoàn toàn ảo. Khoảng 25% dân số thế giới không sử dụng ngân hàng, nghĩa là một phần tư thế giới thậm chí không tham gia vào ngành tài chính. 

Xem thêm:  Bitcoin miner là gì? Hướng dẫn chi tiết và các khái niệm liên quan

Đây là một khoảng trống lớn mà DeFi có thể giúp thu hẹp.

ưu điểm của defi

 

Điều này không chỉ mang lại cơ hội tuyệt vời cho các công ty tham gia vào DeFi mà còn cung cấp cho những người không có ngân hàng cơ hội có được các công cụ tương tự như phần còn lại của thế giới.

Ví dụ, họ không thể đầu tư hoặc chuyển tiền, những chức năng cần thiết để phát triển sự giàu có của một người.

Và cuối cùng, DeFi tốt hơn các hệ thống tài chính truyền thống ở chỗ chúng an toàn hơn. Phân cấp hệ thống có nghĩa là không có một điểm nào bị lỗi.

Điều này có nghĩa là các hệ thống này ít bị tấn công vì thông tin được lưu trữ ở các vị trí khác nhau.

Bitcoin DeFi có cần thiết không?

Không nghi ngờ gì nữa, Bitcoin là tiền điện tử nổi tiếng nhất trên thế giới nhưng chức năng chính của Bitcoin là khả năng trở thành một kho lưu trữ giá trị.

Tuy nhiên, khả năng tương tác DeFi chính có thể là bước tiếp theo để thúc đẩy chức năng của Bitcoin hơn nữa.

Đợt tăng giá Bitcoin năm 2020 gần đây và mức cao nhất mọi thời đại của Bitcoin đã cho thấy rằng có sự thèm muốn rất lớn đối với tiền điện tử hàng đầu.

bull run bitcoin 2020

Hơn nữa, chức năng DeFi trên Bitcoin blockchain có thể mang lại nhiều người dùng hơn cho mạng lưới, có nghĩa là hệ thống Bitcoin sẽ còn phát triển lớn hơn và quan trọng hơn.

Một lý do khác mà Bitcoin DeFi có thể là một nhu cầu cần thiết là các nền tảng hợp đồng thông minh đã bị loại bỏ. Vì có rất nhiều nhà phát triển đang sử dụng Ethereum làm nền tảng phát triển DeFi, nên mạng đang gặp một số khó khăn.

Nền tảng không thể đối phó với việc sử dụng, có nghĩa là nhu cầu về DeFi vượt quá khả năng cung cấp. Đây là một lý do khác mà các giải pháp thay thế mới, chẳng hạn như Bitcoin DeFi, cần phải phát triển.

Nếu không có sự phát triển này, ngành công nghiệp sẽ phải gánh chịu một số hậu quả của các mạng lưới bị đốt cháy.

Bitcoin DeFi hoạt động như thế nào?

Có hai cách khác nhau để bạn có thể sử dụng Bitcoin và DeFi cùng nhau. Phương pháp đầu tiên là một phiên bản bao bọc của Bitcoin trong một chuỗi khác. Phương pháp thứ hai là xây dựng các hợp đồng thông minh trên Bitcoin blockchain.

Wrapped Bitcoin (Bitcoin được bọc)

Wrapped Bitcoin (WBCT) là một khái niệm mới đưa Bitcoin vào chuỗi khối Ethereum. WBTC cũng giúp mang lại tính thanh khoản cho các giao thức DeFi, đây là một thứ rất quan trọng.

WBCT hoạt động theo cách giống như một stablecoin, chỉ có điều là giá Bitcoin khá không ổn định. Các mã thông báo là mã thông báo ERC-20 được kết nối với Bitcoin trên cơ sở 1: 1.

bitcoin wrapped

Sau khi Bitcoin (hoặc một phần của Bitcoin) được “bao bọc”, nó sẽ được giữ như một khoản dự trữ bởi một quỹ tín thác được gọi là BitGo Trust.

Quỹ tín thác nắm giữ Bitcoin và để đạt được mức độ minh bạch cao hơn, số lượng WBTC đang lưu hành là công khai.

Trong lịch sử ngắn ngủi của tiền điện tử, nền tảng Ethereum đã thống trị bối cảnh hợp đồng thông minh, có nghĩa là tay của chủ sở hữu Bitcoin đã bị ràng buộc.

Tuy nhiên, việc bao bọc Bitcoin cho phép chủ sở hữu đồng tiền phát hiện ra các blockchain và hệ thống khác. Vì hầu hết sự phát triển của DeFi xảy ra trên nền tảng Ethereum, nó có thể gây ra vấn đề cho chủ sở hữu Bitcoin.

Xem thêm:  Panic Selling là gì? 3 mẹo giúp tinh thần vững vàng khi gặp Panic Selling

Bây giờ tùy chọn được bọc đã tồn tại, họ có thể sử dụng các chức năng của chuỗi khác mà không cần phải bán tài sản Bitcoin của mình.

Một số dự án DeFi khác nhau chấp nhận WBTC làm tài sản thế chấp, một số trong số đó là: MakerDAO, Compound và Dharma.

Lập trình trên Bitcoin 

Một trong những hạn chế của Bitcoin là có những hạn chế đối với việc lập trình có thể xảy ra trên block.

Hạn chế này là do người sáng tạo Satoshi Nakamoto cố ý để giữ Bitcoin là một giao thức chỉ thanh toán.

Tuy nhiên, kể từ khi Bitcoin được thành lập, rất nhiều điều đã xảy ra và đã có sự phát triển của các phát minh mới để giải quyết vấn đề này.

Một trong những giải pháp là giao thức Rootstock (RSK) có thể giúp mang chức năng hợp đồng thông minh Ethereum vào chuỗi khối Bitcoin.

rsk

RSK là một nền tảng hợp đồng thông minh cho phép người dùng lập trình các hợp đồng thông minh bằng Solidity.

Điều này có nghĩa là RSK sẽ cho phép người dùng sử dụng chức năng lập trình hợp đồng thông minh trong Solidity và bảo mật của hệ thống Bitcoin.

Việc tận dụng những gì tốt nhất của cả hai thế giới đều có thể thực hiện được nhờ một công nghệ được gọi là sidechain.

RSK không chỉ cho phép cung cấp nhiều chức năng hơn trên nền tảng Bitcoin mà còn là một yếu tố góp phần giải quyết vấn đề của các nền tảng hợp đồng thông minh bị tắc nghẽn. Vì các nền tảng đã quá đông đúc nên giá cũng tăng lên rất nhiều.

Ví dụ, giá khí Ethereum đã tăng rất nhiều trong năm ngoái. Vì vậy, cũng có thể tránh được giá gas cao trên nền tảng Ethereum vì giá RSK đưa ra thấp hơn nhiều.

Bitcoin DeFi – Dự án RSK

Có một số dự án hoặc giao thức khác nhau đã đến do các cơ hội được cung cấp bởi RSK. Các dự án bao gồm khắp mọi nơi, từ các sàn giao dịch phi tập trung (DEX) đến các stablecoin.

Do đó, chúng ta sẽ điểm qua một số dự án phổ biến nhất đã sử dụng RSK như một giải pháp.

Stablecoin và Token – MOC và RIF

RIF và Money on Chain (MoC) đã hợp tác để tạo ra một stablecoin thế chấp Bitcoin.

Dự án này là stablecoin thế chấp đầu tiên trên thế giới cho Bitcoin cũng có thể cung cấp thu nhập thụ động miễn phí cho chủ sở hữu Bitcoin.

Money On Chain

Các dự án bao gồm ba phần khác nhau, một công cụ tài chính phái sinh cùng với hai mã thông báo khác nhau.

Mã thông báo đầu tiên là “Dollar on Chain” (DOC) và nó được gắn với USD. DOC tồn tại để giảm thiểu rủi ro trong quá trình tài chính.

Điều này là do chủ sở hữu có thể tránh được một số rủi ro biến động mà Bitcoin có.

BitPRO (BPRO) là mã thông báo thứ hai và đây là cách người nắm giữ Bitcoin có thể đạt được và thu nhập thụ động từ đồng tiền của họ.

Nắm giữ BPRO có nghĩa là người nắm giữ sẽ được thưởng phần trăm phí thu được từ nền tảng và kiếm lãi suất.

Trao đổi mã thông báo phi tập trung

Cùng với stablecoin được đề cập ở trên, MOC cũng đã tạo ra một sàn giao dịch mã thông báo phi tập trung. Tên của sàn giao dịch là TEX và nó là sàn giao dịch trên RKS sidechain.

Giao thức cho phép một cách minh bạch và công bằng để giao dịch mã thông báo trên thị trường thứ cấp.

Trao đổi RSK

Dự án này là một nhánh của sàn giao dịch phi tập trung được sử dụng nhiều nhất trên mạng Ethereum – Giao thức Uniswap V2.

Xem thêm:  Ví Sollet là gì? Toàn tập về ví Sollet Wallet và hướng dẫn sử dụng

Ý tưởng đằng sau RsKSwap là cho phép và khuyến khích các nhà phát triển, nhà giao dịch và nhà cung cấp thanh khoản trở thành một phần của thị trường tài chính mở.

Dự án hoạt động để người dùng chỉ cần nhập mã thông báo và sau đó nhận được giá trị đầu ra được tính toán bởi giao thức. Nếu họ quyết định chấp nhận giao dịch, nó sẽ xảy ra ngay lập tức với một lần nhấp vào nút.

Tất cả những gì cần thiết để giao dịch diễn ra là đủ WBTC để trang trải chi phí giao dịch, ví và ứng dụng phi tập trung (dApp).

rskswap

Giao thức dựa trên các công thức toán học để tính toán và đặt các giá mã thông báo khác nhau. Đây là những gì cung cấp cho người dùng khả năng giao dịch ERC-20 và sau đó ngay lập tức tính phí giao dịch 0,3%.

Giống như hầu hết các giao thức DeFi, có một số lợi thế cho dự án. Một số điều quan trọng nhất là không có quyền lực trung tâm với quyền kiểm soát trung tâm và hệ thống được bảo mật và không cần sự cho phép.

Cho vay và đi vay – Sovryn

Sovryn là một hợp đồng thông minh không được phép và dựa trên RSK sidechain. Giao thức này được thiết kế để cho phép cho vay Bitcoin, giao dịch cận biên và đi vay.

Vì hệ thống được xây dựng trên RSK sidechain, họ hứa hẹn sự bảo mật của mạng Bitcoin kết hợp với chức năng của ngôn ngữ Solidity của Ethereum.

Sovryn

Để bắt đầu sử dụng nền tảng này, tất cả những gì bạn cần là một ví Web3 tương thích với RSK sidechain, một ví dụ về điều này là Metamask.

Sau đó, bạn với tư cách là người dùng cần tham gia ví trên nền tảng Sovryn. Và cuối cùng, bạn sẽ cần phải có Bitcoin và chuyển chúng vào mạng Layer 2.

Các khoản phí mà giao thức thu thập và cung cấp cho các nhà cung cấp thanh khoản là động, có nghĩa là cung và cầu quyết định chúng.

Tuy nhiên, có một khoản phí bắt đầu được áp dụng cho mọi khoản vay được đặt ở mức 0,09%.

Ví – Defiant

Cuối cùng, ví dụ về một ví được phát triển bằng cách sử dụng nền tảng hợp đồng thông minh RSK và đó là Defiant.

Defiant, cùng với ví, cũng là thị trường P2P di động đầu tiên cho stablecoin. Họ cung cấp một giải pháp cho phép giao dịch giữa các hệ sinh thái Bitcoins, Ethereums và RSK.

Họ mô tả các dịch vụ của họ là cơ hội để quản lý tài chính theo cách phi tập trung mà không cần giao dịch với bất kỳ tổ chức nào. Ngay cả bản thân Defiant cũng không có quyền truy cập vào tài sản tiền điện tử của bạn.

Lời kết

Với tốc độ nhanh chóng mà DeFi đang phát triển, bước đi đúng đắn của Bitcoin là thích ứng với tình hình!

Không chỉ Bitcoin sẽ phát triển từ điều này, mà toàn bộ ngành công nghiệp nói chung cũng sẽ thu được lợi ích. Với sự hiện diện của nó, Bitcoin có thể “điểm sáng” thêm cho ngành tài chính phi tập trung và đảm bảo tăng trưởng hơn nữa.

Hiện tại có một số dự án Bitcoin DeFi khác nhau và nhiều dự án đang sử dụng RSK như một giải pháp. Tuy nhiên, số lượng các dự án hoặc giao thức sử dụng Bitcoin còn ít hơn so với những gì mạng Ethereum đã đạt được. Nhưng điều này có thể thay đổi trong tương lai gần vì sự phát triển của Bitcoin và RSK đang đi đúng hướng.

Group Chat Telegram : @icovietchat

Channel Telegram : @icovietchannel

Twitter : @icovietcom

Có thể bạn quan tâm

Send this to a friend